Ορισμός του ξεπλύματος χρημάτων
Για να θέσετε μια βάση για αυτό το άρθρο, πρέπει να καταλάβετε τι είναι η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Σύμφωνα με την Investopedia:
"Η διαδικασία δημιουργίας της εμφάνισης ότι μεγάλα χρηματικά ποσά που προέρχονται από σοβαρά εγκλήματα, όπως το εμπόριο ναρκωτικών ή η τρομοκρατική δραστηριότητα, προέρχονται από νόμιμη πηγή".
Πώς λειτουργεί το ξέπλυμα χρημάτων
Ένα παραδοσιακό σύστημα νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες λειτουργεί έτσι. Ας υποθέσουμε ότι ο Jim και ο Nathan ασχολούνται με την πώληση παράνομων ναρκωτικών και την εισροή τεράστιων ταμειακών ροών. Είναι επικίνδυνο και ανόητο να κρατάμε μετρητά γύρω, γι 'αυτό χρειάζονται έναν τρόπο να φτάσουν τα μετρητά σε μια τράπεζα χωρίς να φαίνονται ύποπτα.
Ο τραπεζικός κλάδος υποχρεούται από την κυβέρνηση να αναφέρει τυχόν καταθέσεις μετρητών στο IRS. Η τράπεζα μπορεί επίσης να αναφέρει τυχόν ύποπτες καταθέσεις μετρητών, όπως συχνά μεγάλα ποσά μετρητών ή πελάτες που διατηρούν μεγάλα ποσά μετρητών σε χρηματοκιβώτιο. Αυτές οι αναφορές του IRS είναι έτσι ώστε να εντοπίζονται παράνομες πράξεις και να διασφαλίζεται ότι οι επιχειρήσεις πληρώνουν φόρους.
Έτσι, οι άνθρωποι που εκτελούν παράνομες πράξεις χρειάζονται έναν τρόπο να βγάλουν τα χρήματα στην τράπεζα, όπου είναι ασφαλής, χωρίς να χρεώνουν την τράπεζα. Οποιαδήποτε μεγάλη ποσότητα μετρητών ή συχνές μεγάλες καταθέσεις μετρητών συνήθως δεν αποκτώνται νόμιμα. Ο Jim και ο Nathan ανοίγουν μια νόμιμη επιχείρηση, όπου ρέουν μετρητά , όπως εστιατόριο, σαλόνι νυχιών, πλυντήριο αυτοκινήτων, κατάστημα παγωτού, καφετέρια ή βενζινάδικο.
Οι επιχειρήσεις αυτές ονομάζονται "μέτωπο" για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Έτσι, όταν οι Jim και Nathan υποβάλλουν καθημερινά καταθέσεις μετρητών στην τράπεζα από τις νόμιμες επιχειρήσεις τους, προσθέτουν λίγα επιπλέον μετρητά από τις πωλήσεις ναρκωτικών τους στην τσάντα κατάθεσης και τα βρώμικα χρήματά τους από τα ναρκωτικά αναμειγνύονται με τα "καθαρά" χρήματα από το νόμιμο εστιατόριο ή σαλόνι καρφιών. Από εκεί προέρχεται ο όρος νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Λίγο και λίγο, τα βρώμικα χρήματα πηγαίνουν στην τράπεζα αναμειγνύονται με χρήματα από τις άλλες επιχειρήσεις. Έτσι τα βρώμικα χρήματα φαίνεται να είναι καθαρά.
Πώς η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες λειτουργεί στο eBay
Δεδομένου ότι ζούμε σε μια ηλεκτρονική κοινωνία, τα προγράμματα νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες έχουν φτάσει στο Διαδίκτυο. Οι πωλήσεις μέσω διαδικτύου παρακολουθούνται. Το Paypal στέλνει στους πωλητές ένα 1099K εάν πληρούνται αυτές οι δύο προϋποθέσεις:
- 20.000 δολάρια σε πωλήσεις
- 200 προϊόντα που πωλήθηκαν
Έτσι, ορισμένοι πωλητές εξαιρούνται από τη λήψη φορολογικού εγγράφου από την κυβέρνηση. (οι έμποροι του eBay θα πρέπει να αναφέρουν όλα τα έσοδα από την επιχείρησή τους, ανεξάρτητα από το αν αυτή η φόρμα έχει ληφθεί ή όχι.) Έτσι, μερικές πωλήσεις στο eBay μπορούν να παραμείνουν κάτω από το ραντάρ, έτσι να το πω.
Ένας τρόπος που οι αδίστακτοι άνθρωποι που προσπαθούν να συναλλάσσονται με βρώμικα χρήματα είναι να δημιουργήσουν ψεύτικες λίστες στο eBay. Μοιάζει με μια πραγματική συναλλαγή, αλλά η τιμή συνήθως διογκώνεται αστρονομικά για τον τύπο του στοιχείου και η τιμή πώλησης δεν έχει νόημα.
Ένα τέτοιο σχέδιο χρησιμοποιεί δίσκους Disney Black Diamond VHS , αλλά θα μπορούσε να είναι για οτιδήποτε. Εδώ είναι πώς λειτουργεί.
Ας υποθέσουμε ότι ο Jim έχει έναν πελάτη που θέλει να αγοράσει κάτι παράνομο, όπως ναρκωτικά, κλεμμένα περιουσιακά στοιχεία ή όπλα. Αντί να δημιουργήσει μια συναλλαγή με μετρητά, η οποία είναι επικίνδυνη και ανόητη, ο Τζιμ λέει στον πελάτη του ότι θα δημιουργήσει μια λίστα στο eBay για ένα συγκεκριμένο στοιχείο σε μια πολύ φουσκωμένη τιμή, όπως μια ταινία Disney Black Diamond VHS. Στη συνέχεια θα στείλει ένα σύνδεσμο προς το στοιχείο στον πελάτη. Αυτό ονομάζεται "προκαθορισμένη πώληση". Έτσι το βίντεο θα μπορούσε να τιμολογηθεί σε 5.000 δολάρια. Δεδομένου ότι αυτές οι κασέτες Disney VHS δεν αξίζουν τόσο πολύ, κανείς δεν θα αγοράσει πραγματικά το στοιχείο, ο πελάτης του Jim θα το αγοράσει, οι ροές χρημάτων μέσω του Paypal. Επίσης, το eBay παίρνει τις αμοιβές τους, ώστε να είναι ευχαριστημένοι, και το Paypal παίρνει το τέλος του 3 τοις εκατό.
Ο Jim στέλνει ένα κουτί πετρωμάτων ή κάποιο ασήμαντο στοιχείο στη διεύθυνση του πελάτη και κανείς δεν είναι ο σοφότερος.
Μόλις πραγματοποιηθεί η συναλλαγή στο eBay και τα χρήματα είναι στο λογαριασμό του Jim, συναντά τον πελάτη του για να παραδώσει τα πραγματικά αγαθά τα οποία μπορεί να είναι και πάλι φάρμακα, όπλα ή κάποιο είδος λαθρεμπορίας. Η συναλλαγή πραγματοποιείται, τα χρήματα έχουν αλλάξει τα χέρια, τα παράνομα αγαθά παραδίδονται και όλα αυτά γίνονται κάτω από το ραντάρ.
Γιατί ξέπλυμα χρήματα σε eBay
Λοιπόν, πραγματικά, για τους ίδιους λόγους η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες γίνεται σε επιχειρήσεις μετρητών. Για να αλλάξετε την εστίαση. Να πετάξει κάτω από το ραντάρ. Για να αναμίξετε τη συναλλαγή όπου δεν είναι προφανές. Το eBay δημιουργεί μια θαυμάσια ασπίδα που οι ασυνείδητοι άνθρωποι μπορούν να κρύψουν πίσω. Εκατομμύρια ειδών που πωλούνται σε eBay κάθε εβδομάδα, και μερικά νομίμως πωλούν για εκατοντάδες ή χιλιάδες δολάρια. Επομένως, είναι πολύ εύκολο να μπερδευτεί κανείς στο πλήθος και να τραβήξει με επιτυχία τα παράνομα προγράμματα στη μεγαλύτερη σε απευθείας σύνδεση αγορά του κόσμου.
Εάν φαντάζει καλό να είναι αληθινό, πιθανότατα είναι!
Αυτή η παλιά παροιμία ισχύει εδώ. Αν ψάχνετε για ολοκληρωμένες καταχωρίσεις και δείτε κάτι που δεν φαίνεται σωστό, ίσως όχι. Πίσω τις ταινίες Disney Black Diamond VHS, μερικές πωλούν για πάνω από $ 50, αλλά οι περισσότεροι πωλούν για κάτω από $ 20. Απλά δεν είναι τόσο πολύτιμες συνολικά ως κατηγορία. Όταν οι άνθρωποι ανακαλύπτουν ότι πωλούν σε eBay, ένα από τα πρώτα πράγματα που ζητούν είναι τα βίντεο VHS του Disney Black Diamond, πώς έχουν ένα γραφείο γεμάτο από αυτά στο σπίτι και θα πρέπει να μάθουν να πωλούν στο eBay, ώστε να μπορούν να εισπράξουν. Δυστυχώς, πρέπει να τους πω ότι έχουν γίνει κατάφωρη παραπληροφόρηση και η όλη συζήτηση αρχίζει να ξετυλίγεται. Εάν η τιμή πώλησης στο eBay φαίνεται πολύ καλή για να είναι αλήθεια, είναι περίεργα, είναι. Διερευνήστε περαιτέρω και εξετάστε το νόμο των μέσων όρων. Θα μπορούσε να υπάρχει πολύ περισσότερο στην ιστορία από ό, τι βλέπετε στην οθόνη του υπολογιστή σας.