Πώς χρησιμοποιείται μια υπηρεσία μεσεγγύησης στο διεθνές εμπόριο.
Είστε έτοιμοι να εξάγετε τα προϊόντα σας; Δεν θέλετε την ταλαιπωρία μιας πιστωτικής επιστολής, αλλά θέλετε τα χρήματά σας εκ των προτέρων; Ίσως μια υπηρεσία μεσεγγύησης είναι η απάντηση. Σε αυτό το άρθρο, εξετάζω τι είναι μια υπηρεσία μεσεγγύησης, πώς χρησιμοποιείται στο διεθνές εμπόριο και πού μπορείτε να απευθυνθείτε για βοήθεια σχετικά με τη χρήση μιας υπηρεσίας μεσεγγύησης.
Τι είναι μια υπηρεσία Escrow;
Οι υπηρεσίες μεσεγγύησης επιτρέπουν τόσο στους εξαγωγείς όσο και στους εισαγωγείς να προστατεύουν μια συναλλαγή τοποθετώντας τα κεφάλαια στα χέρια ενός αξιόπιστου τρίτου που συλλέγει, κατέχει και εκταμιεύει κεφάλαια μέχρις ότου εκπληρωθούν συγκεκριμένες προϋποθέσεις από τις οδηγίες του εξαγωγέα ή του εισαγωγέα.
Οι αποστολές παρακολουθούνται για να εξασφαλίσουν ότι ο πωλητής έχει αποσταλεί και ο αγοραστής έλαβε τα εμπορεύματα.
Αυτό μπορεί να είναι μια αμοιβαία επωφελής μέθοδος πληρωμής στις διεθνείς εμπορικές συναλλαγές. Μερικοί άνθρωποι χρησιμοποιούν υπηρεσίες μεσεγγύησης για να μειώσουν τον πιθανό κίνδυνο απάτης.
Όταν πρόκειται για συναλλαγές μικρότερου μεγέθους (κάτω των $ 5.000), συνήθως οι συνηθισμένες τραπεζικές πληρωμές, οι πιστωτικές κάρτες και το PayPal είναι οι συνηθέστερα χρησιμοποιούμενες συσκευές πληρωμής προεξόφλησης που χρησιμοποιούν οι εξαγωγείς, αλλά μια υπηρεσία μεσεγγύησης μπορεί να χρησιμεύσει ως εναλλακτική λύση.
Γιατί χρειάζεται και πώς λειτουργεί
Έχετε έναν ολοκαίνουργιο πελάτη χωρίς ιστορικό πληρωμών . Επομένως, για να ελαχιστοποιήσετε τον κίνδυνο, ζητάτε εκ των προτέρων πληρωμή, αλλά είναι η λιγότερο ελκυστική επιλογή για τον αγοραστή. Γιατί; Επειδή τείνει να δημιουργήσει προβλήματα ταμειακής ροής γι 'αυτόν και τροφοδοτεί την ανησυχία ότι τα αγαθά μπορεί να μην αποστέλλονται εάν η πληρωμή γίνει εκ των προτέρων. Περαιτέρω, ζητώντας μετρητά εκ των προτέρων είναι ένα μειονέκτημα όταν ανταγωνίζονται άλλους πωλητές ο αγοραστής πρέπει να επιλέξει από όλο τον κόσμο εκτός εάν ζητούν επίσης μετρητά εκ των προτέρων.
Η αλήθεια του θέματος είναι ότι αν επιμείνετε σε μετρητά εκ των προτέρων ως τον μοναδικό τρόπο πληρωμής σας για επιχειρηματική δραστηριότητα σε όλο τον κόσμο, μπορείτε να περιορίσετε τις εξαγωγικές σας δυνατότητες και συνεπώς να χάσετε ανταγωνιστές που είναι πρόθυμοι να προσφέρουν ελκυστικότερους όρους πληρωμής.
Πώς λειτουργεί η μεσεγγύηση. Ο εισαγωγέας (αγοραστής) αποστέλλει το συμφωνημένο ποσό αγοράς στην υπηρεσία μεσεγγύησης.
Μετά την επαλήθευση της πληρωμής, ο εξαγωγέας έχει εντολή να στείλει τα εμπορεύματα. Κατά την παράδοση, ο εισαγωγέας (αγοραστής) έχει προκαθορισμένο χρονικό διάστημα για να επιθεωρήσει και να δεχθεί τα εμπορεύματα. Μόλις γίνει αποδεκτή, τα κεφάλαια αποδεσμεύονται από την υπηρεσία μεσεγγύησης στον εξαγωγέα. Το τέλος μεσεγγύησης μπορεί είτε να καταβληθεί εξ ολοκλήρου από ένα μέρος είτε να κατανεμηθεί ομοιόμορφα μεταξύ του εξαγωγέα και του εισαγωγέα.
Σύμφωνα με τον Jacob A. Manning, του Dinsmore & Shohl LLP, εδώ είναι δύο βασικά σημεία που θα πρέπει να γνωρίζετε όταν πρόκειται για υπηρεσίες μεσεγγύησης: (http://www.lexology.com/library/detail.aspx?g=e66b89d9 -4b4a-448e-8001-60ad7b8e4ba4).
1. Οι υπηρεσίες Escrow είναι τρίτοι εργολάβοι, των οποίων η αξιοπιστία πρέπει να εκτιμάται με τον ίδιο τρόπο που πρέπει να είναι η τράπεζα. Σε μια συναλλαγή επιστολής πίστωσης, τα μέρη συμφωνούν ότι μια πιστωτική επιστολή που εκδίδεται από μια διεθνή τράπεζα είναι αποδεκτή, προφανώς επειδή και οι δύο γνωρίζουν και μπορούν να εκτιμήσουν την αξιοπιστία και τα περιουσιακά στοιχεία της τράπεζας.
2. Με μια πιστωτική επιστολή, κάποιος έχει τη δυνατότητα να χρηματοδοτήσει την παραγωγή ή την πώληση των αγαθών. Δεδομένου ότι η τράπεζα οφείλει στον πωλητή μια ανεξάρτητη υποχρέωση, μπορεί να χρησιμοποιήσει την υποχρέωση αυτή για τη χρηματοδότηση της παραγωγής των αγαθών. Σε ορισμένες περιπτώσεις, μπορούν επίσης να εκπτωθούν τα έσοδα από την πιστωτική επιστολή για να λάβουν μετρητά πιο γρήγορα.
Και πράγματι, δεδομένου ότι η πληρωμή συνήθως πρέπει να γίνει εντός λίγων ημερών από την υποβολή των εγγράφων στην τράπεζα, μια πιστωτική επιστολή μπορεί να οδηγήσει σε γρήγορη πληρωμή μετά την αποστολή των αγαθών. Αυτές οι επιλογές είναι τουλάχιστον δυσκολότερες με μια υπηρεσία μεσεγγύησης, αν είναι διαθέσιμες καθόλου ».
Πού πρέπει να ενεργοποιήσετε τη Βοήθεια;
Εδώ είναι μερικές διαθέσιμες υπηρεσίες μεσεγγύησης. Βεβαιωθείτε ότι έχετε ελέγξει τις αναφορές πελατών που έχουν χρησιμοποιήσει αυτές τις υπηρεσίες πριν προχωρήσετε. Προσοχή: Εάν ο αγοραστής σας επιμένει ότι χρησιμοποιείτε μια συγκεκριμένη υπηρεσία μεσεγγύησης και δεν θα δεχτείτε το www.escrow.com (ή άλλη διεθνή υπηρεσία μεσεγγύησης που σας εξυπηρετεί για εναλλακτικές διεθνείς συναλλαγές), ίσως θελήσετε να απορρίψετε τη συναλλαγή για το δυνατότητα δόλιας δραστηριότητας.
1. Escrow.com (https://www.escrow.com/why-escrowcom/security.aspx)
2. PaySAFE (https://paysafeescrow.com/international-trading-escrow)
3. 1η PMF Bancorp (http://www.invoicefactoringus.com/escrow-services/)
4. JP Morgan (https://www.jpmorgan.com/tss/General/Escrow_Services_/1114735358724)
Οι υπηρεσίες μεσεγγύησης μπορούν να κερδίσουν κέρδη τόσο για τους εισαγωγείς όσο και για τους εξαγωγείς που επιθυμούν μια μέθοδο πληρωμής προκαταβολής σε μικρού μεγέθους συναλλαγές.
Αποποίηση: Δεν έχω καμία προσωπική γνώση των επιχειρήσεων αυτών των εταιρειών, αλλά μέσω της έρευνας στο Διαδίκτυο έχουν βρει αυτά τα τέσσερα να είναι μερικές από τις καλύτερες επιλογές.
Επιπρόσθετοι πόροι
Οι παρακάτω πόροι θα σας βοηθήσουν στην κατανόηση των πλήρων δυνατοτήτων της χρήσης μιας υπηρεσίας μεσεγγύησης:
• Εξασφάλιση της Συναλλαγής: Τα Πλεονεκτήματα της Χρήσης Ηλεκτρονικών Υπηρεσιών Escrow έναντι Πιστωτικής Επιστολής στο Διεθνές Εμπόριο
https://www.escrow.com/news/Articles/the_advantages_of_using_online_escrow_services_versus_letters_of_credit_in_international_trade/14