Αποφύγετε τα δάνεια και το χρέος δανείων με χρηματοδότηση με ίδια κεφάλαια
Υπάρχουν διάφοροι τρόποι να συγκεντρωθούν χρήματα για μια μικρή επιχείρηση. Πολλοί ιδιοκτήτες επιχειρήσεων λαμβάνουν τραπεζικά δάνεια. άλλοι δανείζονται από την οικογένεια ή τους φίλους. Σε ορισμένες περιπτώσεις, ακόμη και οι πιστωτικές κάρτες μπορούν να είναι ένας βιώσιμος τρόπος για να ξεκινήσετε, ή κάποιοι άνθρωποι μπορούν να λάβουν υποτροφίες . Αν όμως μια μικρή εταιρεία είναι πιθανό να αποκομίσει σημαντικό κέρδος σε σχετικά σύντομο χρονικό διάστημα με κατάλληλο αρχικό κεφάλαιο, μπορεί να είναι επιλέξιμη για χρηματοδότηση με ίδια κεφάλαια.
Το μετοχικό κεφάλαιο είναι το μερίδιο ιδιοκτησίας που τόσο ο ιδιοκτήτης της επιχείρησης όσο και άλλοι επενδυτές έχουν σε μια εταιρεία. Η χρηματοδότηση ιδίων κεφαλαίων προϋποθέτει τη συγκέντρωση χρημάτων μέσω επενδυτών. Όταν ένας ιδιοκτήτης επιχείρησης χρησιμοποιεί χρηματοδότηση μετοχικού κεφαλαίου, πωλεί μέρος του συμμετοχικού της κεφαλαίου στην επιχείρηση. Οι επενδυτές αγοράζουν στην πραγματικότητα ένα μερίδιο της εταιρείας σε αντάλλαγμα για ένα ποσοστό των εσόδων. Με άλλα λόγια, οι επενδυτές πιστεύουν ότι η εταιρεία έχει τη δυνατότητα να κερδίσει χρήματα και αναμένουν απόδοση της επένδυσής τους .
Υπάρχουν διάφοροι τύποι χρηματοδότησης ιδίων κεφαλαίων ή επενδύσεων σε επιχειρήσεις. Εδώ είναι τα πιο συνηθισμένα.
01 - Χρηματοδότηση με χρήματα από την οικογένεια και τους φίλους
02 - Εταιρείες επενδύσεων μικρών επιχειρήσεων
Η Small Business Administration (SBA) αδειοδοτεί και ρυθμίζει ένα πρόγραμμα που ονομάζεται Small Business Investment Companies που παρέχει επιχειρηματικά κεφάλαια στις μικρές επιχειρήσεις. Ενώ η χρηματοδότηση SBA είναι πολύ ανταγωνιστική, μπορεί επίσης να είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να ξεκινήσετε.
03 - Angel Investors ως Χρηματοδότηση της Πηγή Κεφαλαιακής Επάρκειας
Οι επενδυτές Angel μπορούν να παρέχουν χρηματοδότηση δευτέρου επιπέδου στις επιχειρήσεις. Είναι πλούσιες ομάδες ή άτομα που αναζητούν υψηλή απόδοση της επένδυσης και είναι πολύ επιλεκτικοί για τις επιχειρήσεις στις οποίες επενδύουν.
04 - Χρηματοδότηση με μεζάνη
Η χρηματοδότηση μέσω mezzanine είναι στην πραγματικότητα μια υβριδική μορφή χρηματοδότησης που χρησιμοποιεί χρέη και ίδια κεφάλαια. Ο δανειστής κάνει δάνειο και, αν όλα πάνε καλά, η εταιρεία απλώς επιστρέφει το δάνειο με όρους διαπραγματεύσεων. Εάν, ωστόσο, η εταιρεία δεν επιτύχει, ο δανειστής έχει το δικαίωμα να μετατρέψει το δάνειό τους σε δικαίωμα κυριότητας ή μετοχικού κεφαλαίου. Αυτή η προσέγγιση προστατεύει τον δανειστή από την πραγματικότητα ότι οι περισσότερες μικρές επιχειρήσεις αποτυγχάνουν. Παράλληλα, επιτρέπει στον ιδιοκτήτη της επιχείρησης να διατηρεί την ιδιοκτησία της δικής του επιχείρησης για όσο διάστημα η επιχείρηση είναι κερδοφόρα.
05 - Επιχειρηματικό κεφάλαιο
Εάν αποκτήσετε επιχειρηματία που ενδιαφέρεται για την επιχείρησή σας, θα παραιτηθείτε από ένα μέρος της ιδιοκτησίας σας και πιθανόν να έχετε έναν εκπρόσωπο της εταιρείας επιχειρηματικών κεφαλαίων στο Διοικητικό σας Συμβούλιο. Οι επιχειρηματικοί καπιταλιστές αναζητούν υψηλά ποσοστά απόδοσης όπου επενδύουν τα χρήματά τους. Εκτός εάν η επιχείρησή σας μπορεί να τους προσφέρει υψηλό ποσοστό απόδοσης, πιθανότατα δεν θα τους ενδιαφέρει.
06 - Χρηματοδότηση
Η χρηματοδότηση των δικαιωμάτων είναι μια επένδυση ιδίων κεφαλαίων σε μελλοντικές πωλήσεις ενός προϊόντος. Πρόκειται για μια λιγότερο τυπική διαδικασία από την επένδυση αγγέλου ή επιχειρηματικού κεφαλαίου. Παρόμοια με ένα δάνειο, περιλαμβάνει έναν χρηματοδότη που παρέχει εκ των προτέρων μετρητά για τις επιχειρηματικές δαπάνες. ο χρηματοδότης πληρώνεται στη συνέχεια ένα "δικαίωμα" όταν τα κέρδη αρχίζουν να κυλούν. Σύμφωνα με την Inc.com:
Οι ρυθμίσεις χρηματοδότησης των δικαιωμάτων προσφέρουν ορισμένα πλεονεκτήματα στις μικρές επιχειρήσεις. Σε σύγκριση με τη χρηματοδότηση με ίδια κεφάλαια, η χρηματοδότηση με δικαιώματα εκμεταλλεύσεως επιτρέπει στους επιχειρηματίες να αποκτήσουν κεφάλαια χωρίς να εγκαταλείψουν μια σημαντική θέση ιδιοκτησίας στην εταιρεία σε εξωτερικούς επενδυτές. Οι ιδρυτές της εταιρείας είναι έτσι σε θέση να διατηρήσουν τη θέση τους σε μετοχές, γεγονός που μπορεί να τους βοηθήσει να τους παρακινήσει να συνεχίσουν την επιτυχία τους.