Ο στόχος είναι να διατηρηθούν επαρκείς χρηματικοί πόροι για τις επιχειρήσεις σε μηνιαία βάση. Αυτός ο τύπος ανάλυσης ταμειακών ροών ονομάζεται ανάπτυξη του προϋπολογισμού μετρητών .
- Δυσκολία: Μέσος όρος
- Χρόνος που απαιτείται: 3 ώρες
Εδώ είναι πώς
- Αυτός ο τύπος ανάλυσης ταμειακών ροών ονομάζεται προετοιμασία και ανάλυση προϋπολογισμού σε μετρητά. Είναι μέρος του βραχυπρόθεσμου σχεδίου χρηματοοικονομικής πρόβλεψης της εταιρείας σας. Καθορίστε το ποσό των μετρητών που θα εισρεύσουν στην επιχείρησή σας κατά τη διάρκεια του μήνα. Αν ξεκινάτε ακριβώς την επιχείρησή σας, θα πρέπει να συμπεριλάβετε το αρχικό υπόλοιπο σε μετρητά που θέλετε να διαθέτετε κάθε μήνα. Θα υπήρχε επίσης το ποσό των πωλήσεων που έχετε κατά τη διάρκεια του πρώτου μήνα. Οι πωλήσεις θα περιλαμβάνουν τόσο πωλήσεις μετρητών όσο και πωλήσεις που πραγματοποιείτε στους πελάτες σας που πληρώνουν με πίστωση.
- Καθορίστε το ποσό των μετρητών που θα διαρρεύσουν από την εταιρεία σας κατά τη διάρκεια του μήνα. Θα έχετε έξοδα. Πιθανότατα θα πρέπει να αγοράσετε είδη γραφείου . Άλλα μηνιαία έξοδα μπορεί να περιλαμβάνουν τη διαφήμιση, τα έξοδα οχημάτων, τα έξοδα μισθοδοσίας, μόνο για να αναφέρουμε μερικά. Θα έχετε κάποια τριμηνιαία έξοδα, όπως φόρους. Μπορεί να έχετε δαπάνες που συμβαίνουν μόνο περιστασιακά, όπως αγορές εξοπλισμού ηλεκτρονικών υπολογιστών, οχημάτων ή άλλες μεγαλύτερες δαπάνες. Ακολουθεί ένα παράδειγμα Χρονοδιαγράμματος Πληρωμών Μετρητών που είναι το δεύτερο βήμα του προϋπολογισμού μετρητών.
- Θέλετε τα μετρητά που θα εισρεύσουν στην επιχείρησή σας (Βήμα 1) να είναι μεγαλύτερα από τα μετρητά που θα εισρεύσουν από την επιχείρησή σας (Βήμα 2). Αυτό σημαίνει ότι η μηνιαία εισροή μετρητών πρέπει να είναι μεγαλύτερη από την μηνιαία εκροή μετρητών, έτσι ώστε να έχετε αρκετά χρήματα για να λειτουργήσετε την επιχείρησή σας. Ακολουθεί ένα κενό φύλλο εργασίας που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε για να υπολογίσετε την εισροή μετρητών ή τις ταμειακές σας αποδείξεις και ένα άλλο κενό φύλλο εργασίας που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε για να υπολογίσετε τις πληρωμές σας σε μετρητά.
- Το τελικό υπόλοιπό σας για τον πρώτο μήνα γίνεται το υπόλοιπο έναρξης για τον δεύτερο μήνα. Κάνετε τον ίδιο τύπο ανάλυσης. Κάθε μήνα, ίσως χρειαστεί να προσθέσετε περισσότερα στοιχεία στην ανάλυση ταμειακών ροών καθώς μεγαλώνει η επιχείρησή σας. Πρέπει να αποφασίσετε ποιο είναι το ελάχιστο τελικό υπόλοιπο μετρητών που θεωρείτε αποδεκτό για την επιχείρησή σας και στοχεύετε σε αυτό το ποσό κάθε μήνα.
- Εάν η ταμειακή σας ροή είναι αρνητική για ένα μήνα, θα πρέπει να δανειστείτε χρήματα για το συγκεκριμένο μήνα από οικογένεια ή φίλους, επενδυτές ή από μια τράπεζα ή άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Στη συνέχεια, εάν η ταμειακή σας ροή είναι θετική τον επόμενο μήνα, μπορείτε να εξοφλήσετε το δάνειο.
- Συνεχίστε να κάνετε αυτό κάθε μήνα για την περίοδο πρόβλεψης. Προσπαθήστε να κρατήσετε το δανεισμό σας στο ελάχιστο και η εισροή μετρητών σας μεγαλύτερη από τις εκροές σας. Θυμηθείτε ότι αυτός ο προϋπολογισμός μετρητών είναι ένα έγγραφο οικονομικής πρόβλεψης, αλλά προσπαθήστε να το ακολουθήσετε όσο το δυνατόν πιο στενά. Ακολουθεί ένα παράδειγμα ενός ολοκληρωμένου προϋπολογισμού μετρητών, με βάση τα ήδη ολοκληρωμένα προγράμματα, τα οποία μπορείτε να δείτε. Εδώ είναι ένα κενό φύλλο εργασίας που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε για τη δική σας επιχείρηση.
Συμβουλές
- Ρίξτε μια ματιά σε αυτό το άρθρο . Σας δείχνει πώς να χρησιμοποιήσετε τον προϋπολογισμό μετρητών ως μέρος ενός συνολικού σχεδίου οικονομικών προβλέψεων.
- Αυτό το φύλλο εργασίας σας βοηθά να αναπτύξετε το πρώτο μέρος του προϋπολογισμού σας μετρητών, το Πρόγραμμα των Εισπράξεων Μετρητών. Αυτό το κενό φύλλο εργασίας σας δίνει χώρο για να αναπτύξετε το δικό σας Πρόγραμμα Εισπράξεων Μετρητών.
- Αυτό το παράδειγμα του Χρονοδιαγράμματος Πληρωμών σε μετρητά σας δείχνει πώς να αναπτύξετε το χρονοδιάγραμμα για την εταιρεία σας. Εδώ είναι το κενό φύλλο εργασίας που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε για την ανάπτυξη μιας δήλωσης πληρωμών μετρητών για την εταιρεία σας.
- Ακολουθεί ένα παράδειγμα ενός προϋπολογισμού μετρητών που βασίζεται στα προγράμματα που έχουν αναπτυχθεί προηγουμένως. Εδώ είναι ένα κενό φύλλο εργασίας που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε για τη δική σας επιχείρηση.
- Διαβάστε και ακολουθήστε αυτές τις 6 συμβουλές για τη διατήρηση μιας Υγιούς Ταμειακής Ροής και τις συμβουλές για την αύξηση της ταμειακής σας ροής .
Ο, τι χρειάζεσαι
- Ο υπολογιστής της επιχείρησής σας
- Το μηχανογραφικό λογιστικό πρόγραμμα που χρησιμοποιείτε
- Όλες οι αποδείξεις και τα έξοδα πώλησής σας
- Πόσα χρήματα θέλετε να έχετε ανά πάσα στιγμή
- Το αρχικό ισοζύγιο αρχής σας