Αν και διαφορετικοί τύποι επιχειρήσεων έχουν διαφορετικές δαπάνες, εδώ είναι ένας κατάλογος των πιο κοινών εξόδων επιχειρήσεων που πρέπει να πληρώσουν οι περισσότερες επιχειρήσεις. Διαβάστε τη λίστα για να βεβαιωθείτε ότι δεν χάσετε καμία από αυτές τις δαπάνες. Θυμηθείτε, τα περισσότερα έξοδα που μπορείτε να επαληθεύσετε, τόσο χαμηλότερο είναι το μηνιαίο - και ετήσιο - εισόδημα των επιχειρήσεων και τόσο χαμηλότεροι είναι οι φόροι επιχειρήσεων.
Φόροι και Επιχειρηματικά Έξοδα
Για να αφαιρέσετε αυτές τις δαπάνες στην φορολογική σας δήλωση , πρέπει να είστε σε θέση να αποδείξετε ότι πρόκειται για νόμιμες επιχειρηματικές δαπάνες. Δεν μπορείτε να αφαιρέσετε προσωπικά έξοδα για επιχειρηματικούς φόρους. Βεβαιωθείτε ότι διατηρείτε εξαιρετικά αρχεία. Θα επισημάνω τα σημεία όπου θα χρειαστείτε πρόσθετη τεκμηρίωση.
Κόστος τοποθεσίας
Κάθε επιχείρηση χρειάζεται ένα μέρος για να λειτουργήσει και υπάρχει σχεδόν πάντα ένα κόστος για την τοποθεσία. Μπορεί να είναι μια υποθήκη σε ένα κτίριο ή ένα μίσθωμα σε ένα μισθωμένο γραφείο ή σε ένα εμπορικό χώρο, ή ένα μέρος του κόστους του χώρου στην εγχώρια επιχείρησή σας.
Ας δούμε λεπτομερώς ορισμένα μηνιαία έξοδα τοποθεσίας:
Υποθήκη: Εάν είστε κύριος ενός κτιρίου και έχετε υποθήκη στο κτίριο, ο τόκος επί της υποθήκης είναι εκπεστέος. Το ίδιο το ακίνητο είναι ένα περιουσιακό στοιχείο που αποσβένεται (δηλαδή, το κόστος αγοράς διαδίδεται με την πάροδο του χρόνου.)
Μίσθωση κτιρίου: Αν μισθώνετε ένα κτίριο ή ένα εμπορικό χώρο για την επιχείρησή σας, μπορείτε να αφαιρέσετε όλα τα έξοδα που σχετίζονται με τη μίσθωση.
Αρχική τοποθεσία επιχείρησης: Εάν έχετε μια επιχείρηση στο σπίτι σας, μπορείτε να αφαιρέσετε μερικά από τα έξοδα του σπιτιού, με βάση το χώρο που χρησιμοποιείται τόσο τακτικά όσο και αποκλειστικά για επιχειρηματικούς σκοπούς.
Βοηθητικά προγράμματα, τηλέφωνο και υπολογιστικά έξοδα
Ομοίως, κάθε επιχείρηση πρέπει να πληρώσει τα έξοδα κοινής ωφέλειας: ηλεκτρικό, φυσικό αέριο, νερό, αποχέτευση και άλλες υπηρεσίες πόλης, όπως η συλλογή απορριμμάτων.
Για μια εγχώρια επιχείρηση, αυτά τα έξοδα είναι προ-αξιολογούνται, ανάλογα με το ποσοστό του σπιτιού που χρησιμοποιείται για την επιχείρηση. Εάν ενοικιάζετε μια τοποθεσία, κάποια από αυτά τα έξοδα μπορεί να περιλαμβάνονται στο ενοίκιό σας. Μην ξεχνάτε το κόστος για τα κινητά τηλέφωνα και τις γραμμές Internet του υπολογιστή.
Ορισμένος εξοπλισμός που αγοράζετε για την επιχείρησή σας θεωρείται ιδιότητα εισηγμένης στο χρηματιστήριο, μια ειδική κατηγορία IRS που απαιτεί να διατηρείτε ξεχωριστά τα επιχειρηματικά και προσωπικά σας έξοδα.
Άλλες υπηρεσίες και έξοδα συντήρησης
Άλλες υπηρεσίες που πραγματοποιούνται από τις περισσότερες επιχειρήσεις είναι οι δαπάνες συντήρησης της εγκατάστασης, του εξοπλισμού και της γενικής συντήρησης. Οι επιχειρήσεις έχουν επίσης κόστος για την κοπή γρασιδιού, την απομάκρυνση του χιονιού και άλλες εξωτερικές δαπάνες.
Θα χρειαστεί να παρακολουθείτε τα ποσά που πληρώνετε για τις εξωτερικές υπηρεσίες. Αν πληρώσετε κάποιον $ 600 ή περισσότερο κατά τη διάρκεια ενός έτους, θα πρέπει να του δώσετε ένα έντυπο 1099-MISC και να καταθέσετε αυτό το έντυπο στο IRS.
Επιχειρηματικές ασφάλειες
Κάθε επιχείρηση χρειάζεται πολλούς τύπους ασφάλισης . Για παράδειγμα, θα χρειαστείτε εγγύηση ιδιοκτησίας / ατυχήματος / ευθύνης για την κάλυψη καταστροφικών γεγονότων (όπως πυρκαγιά και βανδαλισμούς) και γενική αμέλεια. Θα πρέπει επίσης να έχετε ασφάλιση διακοπής των επιχειρήσεων, η οποία πληρώνει εάν δεν μπορείτε να χρησιμοποιήσετε την τοποθεσία της επιχείρησής σας για κάποιο χρονικό διάστημα.
Επιπλέον, μπορεί να χρειαστείτε εξειδικευμένη ασφάλιση, όπως αθέμιτη πρακτική ή ασφάλιση ευθύνης προϊόντος. Η ασφάλιση αναπηρίας σε εσάς και σε άλλους βασικούς υπαλλήλους είναι επίσης μια καλή ιδέα για τις περισσότερες επιχειρήσεις.
Μισθοί, μισθοί, φόροι μισθοδοσίας και οφέλη
Θα χρειαστεί να πληρώσετε τους υπαλλήλους σύμφωνα με το σύστημα μισθοδοσίας που έχετε συστήσει, συμπεριλαμβανομένων των παροχών των εργαζομένων και των φόρων μισθωτών υπηρεσιών. Μπορεί να θέλετε να αναζητήσετε μια εταιρεία μισθοδοσίας για να σας βοηθήσει με όλες τις πολυπλοκότητες αυτού του συστήματος.
Προμήθειες και άλλα έξοδα γραφείου
Κάθε μήνα θα χρειαστεί πιθανώς να αναπληρώσετε τα αναλώσιμα, συμπεριλαμβανομένων των αναλώσιμων γραφείου και των υλικών και των ειδικών προμηθειών που απαιτούνται για τον τύπο της επιχείρησής σας. Μπορεί να χρειαστεί να διατηρήσετε έναν κατάλογο προμηθειών, αν έχετε πολλά από αυτά.
Επαγγελματικές αμοιβές
Ορίστε μια κατηγορία επαγγελματικών τελών, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που καταβάλλονται στον πληρεξούσιό σας , τον CPA / φορολογικό σύμβουλο και άλλους επαγγελματίες συμβούλους.
Δεν μπορείτε να πληρώσετε αυτούς τους ανθρώπους κάθε μήνα, αλλά τα χρήματα του προϋπολογισμού σε αυτή την κατηγορία για κάθε περίπτωση.
Σε πολλές περιπτώσεις, θα πρέπει επίσης να δώσετε στους επαγγελματίες αυτούς τη μορφή 1099-MISC, όπως περιγράφεται παραπάνω.
Πληρωμές δανείων και μισθώσεων
Οι μηνιαίες πληρωμές για δάνεια, πιστωτικές διευκολύνσεις και μισθώσεις θα πρέπει να περιλαμβάνονται στα επαγγελματικά σας έξοδα. Παρακολουθήστε τους τόκους για αυτά τα δάνεια για φορολογικούς σκοπούς.
Κόστος διαφήμισης και μάρκετινγκ
Συμπεριλάβετε τα μηνιαία έξοδα διαφήμισης, συμπεριλαμβανομένου του μάρκετινγκ των κοινωνικών μέσων ενημέρωσης και άλλων δραστηριοτήτων μάρκετινγκ και προώθησης, όπως διαφημίσεις σε εφημερίδες, διαφημιστικές πινακίδες και διαφημίσεις μέσω διαδικτύου. Θα μπορούσατε να συμπεριλάβετε εδώ τα έξοδα συντήρησης ιστού ή να βάζετε αυτά τα έξοδα στα έξοδα γραφείου.
Τέλη Επιχειρηματικής Ένωσης
Θα πρέπει να συμπεριληφθούν τα τέλη για την εγγραφή σας σε επαγγελματική ένωση ή επιχειρηματική ομάδα, καθώς και επαγγελματικές εκδόσεις. Δεν μπορείτε να αφαιρέσετε το κόστος για τους κοινωνικούς συλλόγους (όπως οι λέσχες χωρών), αλλά μόνο για εκείνους που είναι άμεσα απαραίτητοι για την επιχείρησή σας.
Έξοδα ταξιδιού, οδήγησης και ψυχαγωγίας
Για αυτά τα έξοδα, θα χρειαστεί:
- Συμπεριλάβετε τους στο μηνιαίο κατάλογο των εξόδων και
- Διατηρήστε καλά αρχεία για να δείξετε τον επιχειρηματικό σκοπό για καθένα από αυτά.
Αυτοκίνητα και έξοδα οδήγησης. Θα χρειαστεί να παρακολουθείτε τα χιλιόμετρα και να σημειώσετε την ημερομηνία και τον σκοπό του ταξιδιού.
Ταξιδιωτικά έξοδα, συμπεριλαμβανομένων των αεροπορικών ταξιδιών, των ξενοδοχείων και των γευμάτων ενώ ταξιδεύετε.
Γεύματα και έξοδα ψυχαγωγίας . Θα μπορείτε να αφαιρέσετε μόνο το 50% αυτών των δαπανών, αλλά να τηρείτε λεπτομερή αρχεία και να τα συμπεριλάβετε στους λογαριασμούς και τους φόρους σας ούτως ή άλλως.
Φορολογικά Έξοδα
Θα χρειαστεί να αφαιρέσετε χρήματα για να πληρώσετε φόρους εισοδήματος, φόρους αυτοαπασχόλησης (Κοινωνική Ασφάλιση και Medicare για αυτοαπασχολούμενους), ανεργία και φόρους αποζημίωσης εργαζομένων και άλλους φόρους επιχειρήσεων. Οι ομοσπονδιακοί φόροι εισοδήματος δεν εκπίπτουν, αλλά οι άλλοι φόροι είναι εκπτώσιμα επιχειρηματικά έξοδα.
Διάφορα έξοδα
Το πιο σημαντικό, μην ξεχάσετε να συμπεριλάβετε ένα ποσό για διάφορα έξοδα . Ποτέ δεν ξέρετε τι μπορεί να προκύψει και θα χρειαστείτε χρήματα για να πληρώσετε για απρόσμενες δαπάνες.